近日里,监管针对非法跨境证券业务展开整治行动, 如此一来, 跨境理财通这个属于合法的投资渠道, 便受到了关注。
中国人民银行广东省分行, 于近日所披露的数据表明, 截止到 2026 年 4 月末, 在粤港澳大湾区里, 参与“跨境理财通”的个人投资者有 18.07 万人, 其中包含港澳地区的投资者共计 5.52 万人, 还有内地投资者 12.55 万人, 境内试点机构借助资金闭环汇划管道开展资金跨境汇划, 其金额达到了 1374.60 亿元。
业内人士向记者表明, 后续是否会存在更多投资者借由跨境理财通这个渠道去开展跨境投资, 这还得依据后面月份所公布的展业数据来判断。
个人投资者超18万
近日, 央行广东省分行发布最新数据, 那则有关, 属于 2026 年 4 月的跨境理财通展业的数据。在 2026 年 4 月, 粤港澳大湾区内地九市有着已报备情形, 共计有 34 家银行、14 家证券公司, 它们呢, 是以办理该跨境理财通资金汇划业务这种方式存在着的。
4月, 粤港澳大湾区当中, 参与“跨境理财通”的那些个人投资者, 新增了750人, 境内试点机构借着资金闭环汇划管道, 办理资金跨境汇划, 金额达到14.96亿元, 其中, 北向通跨境汇划金额是0.07亿元, 南向通跨境汇划金额为14.89亿元。
截止到2026年4月的最后一天, 粤港澳大湾区当中, 参与“跨境理财通”的个人投资者有18.07万人, 其中包含港澳地区的投资者5.52万人, 内地的投资者12.55万人, 境内试点机构借助资金闭环汇划管道来办理资金跨境汇划, 此汇划金额为1374.60亿元。
于内地与港澳这两地间的业务范畴里头, 就在4月份的时候, 内地跟香港之间相互往来情况而言, “跨境理财通”业务所涉及的跨境汇划金额达到了11.5亿元之多, 该笔金额在汇划总额当中所占的比例为76.9%；而内地与澳门之间相互往来之时, “跨境理财通”业务金额为3.46亿元, 此金额在汇划总额里所占比例是23.1%。
到2026年4月末的时候, 内地和香港之间往来的跨境汇划金额是1229.22亿元, 在汇划总额里所占比例为89.4% , 内地与澳门之间往来的“跨境理财通”跨境汇划金额是145.39亿元, 在汇划总额中所占比例为10.6%。
以大湾区内地业务来说, 在四月的时候, 广东辖区啊（这里面包含广州、东莞、佛山、珠海、江门、中山、惠州、肇庆, 以下跟上面说的一样）, 它和港澳之间往来的“跨境理财通”业务汇划金额是10.10亿元, 这个金额占跨境汇划总额的比例达到了67.5%。再看深圳, 在同期它和港澳之间往来的“跨境理财通”业务汇划金额为4.86亿元, 占跨境汇划总额的32.5%。
到2026年4月最后的那一天, 粤港澳大湾区里国内九个城市当中, 深圳、广州、佛山、东莞这四个城市, “跨境理财通”业务汇划金额所占的比例是86.6%。
就银行与证券公司业务而言, 在四月的时候, 境内银行办理的"跨境理财通"资金汇划金额为13.74亿元, 此金额在当月理财通业务里所占比例是91.9%；境内证券公司在四月办理的"跨境理财通"资金汇划金额是1.22亿元, 该金额占当月理财通业务的比例为8.1%。
在2026年4月末结束时, 境内银行针对“跨境理财通”所进行的资金汇划额度为1294.83亿元, 境内证券公司针对“跨境理财通”所进行的资金汇划额度为79.77亿元。
之前, 监管曾公布跨境理财通的持仓状况, 然而在二零二四年三月往后, 此项数据便不再进行公布。先前的数据表明, 截止二零二四年三月末, 参与“跨境理财通”的个人投资者所购买投资产品市值余额为一百六十四点四一亿元。当中, 是在北向通这个项目之下哎, 来自港澳之地的个人投资者, 其所拥有的境内投资产品市值的余额数目为2.01亿元, 涵盖着理财产品1.22亿元, 还有基金产品0.79亿元；而在南向通这个项目里, 内地这些个个人投资者所持有港澳投资产品市值的余额达到, 是162.4亿元, 其所含有的有投资基金2.24亿元, 债券0.25亿元, 再有存款159.91亿元。
资格门槛之一为100万元
据悉, 开通跨境理财通的个人投资者存在一定门槛, 其一, 需具有粤港澳大湾区内地9市户籍, 其二, 或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳社保满2年, 其三, 或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳个人所得税满2年, 其四, 要具有2年以上投资经历, 其五, 且需满足最近3个月家庭净资产月末余额不低于100万元人民币, 其六, 或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币, 其七, 或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币。
拿某大行“跨境理财通”的南向通服务来讲, 能在300万个人额度的范围以内, 开展资产的全球配置, 去挑选购买它所销售的合资格投资产品, 具体涵盖多币种存款, 部分从“低”到“中高”风险且“非复杂”的香港澳门基金和债券, 主要对大中华区股票进行投资的香港“非复杂”基金, “低风险”而且结构相对简单的澳门理财产品。
众多金融机构之中还是有不少在精力充沛地开展着带有跨境性质的理财通业务。广发证券宣称, 到了2025年的时候, 跨境交易业务的竞争力呈现出稳定地逐步增强态势, 跨境理财通的配置规模成功突破9.7亿元。
中国银行宣称, 持之以恒地推行跨境理财通业务, 到2025年末时, 跨境理财通“北向通”以及“南向通”加在一起的签约客户数量为7.09万户, 持续维持在市场前面领先。不断丰富跨境理财产品库, 对客户给予全方位跨境金融服务, 助力互联互通发展, 在这一年里跨境客户数量稳定向上提升, 跨境理财通“南向通”“北向通”的开户量以及资金汇划的总量在香港地区都处于排名靠前的位置。
华泰证券表示, 在2025年时, 要抓住境内外市场彼此相通、相互联动所带来的发展契机, 持续不断地去完善“跨境理财通”一体化运营, 积极主动地打造出具有跨境服务能力, 以及具备市场竞争力的私人财富管理业务体系, 持续地优化境内外业务联动机制, 不间断地拓展客户服务的广度, 还有也不间断地拓展客户服务的深度, 从而营造出跨境财富管理服务全新的生态环境。
