此处为民生调查局，有着见人所未见到场景的能力，会去调查民生方面出现的变化，会关注你想要关注的内容，也会关注你未曾关注的部分，会针对你想看到的情况进行调查，还会针对你没有看到的情形展开调查。
中国新闻网于12月7日发布消息，称乃是钟兴真所报道，消息内容为，凌晨两点之时，翟莉以化名存在，其手机忽地之间受到了这样的一则名为“你好，想了解黄金吗？”的消息，发送此条消息之人宣称，仅仅只需花费2000元，便能够锁定100g的黄金实物了，然而，这所提及的情况仅仅只是“黄金赌场”呈现出来的最为表面浅显的一部分而已。
今年开始之后，黄金的价格历程出现了剧烈的波动情况，这也引发了公众对于投资黄金的那种热情。在最近这些日子里，有投资者朝着中国新闻网《民生调查局》的记者去反映，处于金价震荡的情形之下，好些黄金方面的私盘出现了兑付困难的状况，一部分公司被指责怀疑构成了开设赌场这一种罪行，那些投资者有可能是在不经意之间就陷入到了黄金私盘的那个赌博时局当中。
最低1500元可锁定100g黄金
翟莉告诉记者，自己最近在社交平台就金价讨论了两句，没过多久，突然有陌生人私聊自己，问自己是否对短线黄金感兴趣，出于好奇，自己加了对方微信询问具体情况。
对方跟我说，两万元就能锁定一公斤的黄金板料，最低一百克起订，只需花两千块。我既能买涨又能买跌，还能够随时随地进行结算。
由翟莉所描述的，这般线上进行的“并非实物的黄金交易”，仅仅只需支付数额微小的定金，便能够锁定价值呈上40倍之态的黄金板料。要是在未来的时候金价出现上涨的情况，那么买家可以凭借所锁定的低价去补充款项从而提取材料，又或者是结算当中所存在的差价以此来获取利益。
凭借投资者身份，记者与多家宣称能高杠杆买卖黄金的商家取得联系，这些商家所定黄金价格各有不同，其中最低的是仅需 1500 元就能预订 100g 黄金，其杠杆高达 60 多倍。记者注册账户后，被拉进“专属对接群”，群里有业务员、财务、客服、公司老板等多位公司成员，有业务员持续催促记者开展交易。
某“料商”的线上预定价交易平台。
记者观察到，当进行相关业务咨询之际，众多商家着重表明短线快进快出利于获取利益，然而鲜少有商家主动阐释当中的风险。在记者反复对交易细则进行追问以后，才有商家作出解释称，合同里存在强制平仓的规定。要是未来金价出现下跌情况，致使定金在补齐货物价差之后小于货物锁定价的10%或者20%之时，便会被强制平仓，扣除90%或者80%的定金比例。
然而除强制平仓外，更多人面临的是无法提现或提料的困境。
被其他人推荐，在某黄金“料商”的APP那样做此类黄金交易的吴尧（化名），向记者讲，目前商家以资金有困难作为缘由，可以的话请理解一下，拖欠他自己9万多元这样一笔钱，“10月17日才去操作买入相关黄金，10月20日的时候就没办法提现或者提料了。有和自己情况相同的受害者联系过他，金额有的是以百万元作为起始标准的。”。
记者察觉到，诸般商家之交易大多于商家自身所拥有的网站之上，风险着实难以予以把控。然而纵使这般情形，依旧存在不少网友于社交平台宣称，自身得以被引流进而加入了此类高杠杆短线黄金的交流群组，群里边时常会有人把自身获取利益的经历予以分享 。
“那种交流群，绝大多数的成员都是托。”有商家向记者坦言。
背后是非实物黄金高杠杆对赌
10月时，深圳市黄金珠宝首饰行业协会发布行业警示函，称，有三家黄金珠宝公司，以经营黄金作为名义，实际上经由线上平台开展“非实物黄金对赌”业务，诱导客户开展高杠杆的“买涨买跌”对赌交易，其行为已涉嫌且构成开设赌场罪。当下，相关公司负责人以及骨干成员已被依法采取刑事强制措施，涉案人员将面临严重的法律后果。需注意的是，协会并未透露涉事的具体是哪三家公司。
散户眼中的“黄金投资”，为何会变成“涉嫌构成开设赌场罪”？
北京恒都律师事务所的律师高广童，向记者表明，这种交易在法律定性方面发生质变的关键之处，在于是不是借助封闭的私盘跟客户开展“对赌” 。
她明确表示，正常情况下的“风险对冲”行为，是借助实物黄金或者合法的衍生品，像是期货以及期权等，以此来规避价格出现的波动情况，这属于合法的商业行为，而“非实物黄金对赌”，其本质是将黄金价格的涨跌当作赌注的一种零和博弈 。
高广童持有这样的想法，觉得认定涉嫌开设赌场罪的关键之处在于，由料商或者伪料商构建的线上平台，并没有把客户的订单切实接入合法的交易市场，反而是平台自身充当了客户的交易对手方。要是客户买涨，那么平台就处在卖空的位置；客户亏损的保证金会直接转变为平台的利润。像这种客户亏盈都由平台在内部进行消化，并且缺少真实实物交割意图的模式，从本质上来说，是把黄金价格当作开奖的依据之物，跟客户展开押注行为 。
某黄金“料商”线上平台的《贵金属预定销售回购协议书》。
此外，高广童曾指出，有记者出示了某“料商”的《贵金属预定销售回购协议书》，其中存在不少陷阱，这些陷阱明显有多处 。
比如，当中的“保证金锁价”以及“保证金管理”条款作出规定，“在订单履行的这段期间之内，履约保证金的结余会依据乙方订单货值跟黄金交易价格之间所存在的差异，实时进行变动以及更新。乙方需要维持履约保证金比例不低于50%……当履约保证金比例低于20%……就视作乙方违约，甲方有权利终结订单，并收取保证金……。”。
“这属于典型的期货保证金交易机制，要缴纳一定比例资金用作履约担保，当亏损达到一定程度也就是保证金低于维持比例时，会进行强制平仓结算。这恰恰是期货交易的核心风控机制。与此同时，该条款减弱了实物交割属性，其设计目的是在价格对料商不利时防止实物交割。”高广童表述道 。
还有，条款展现出对赌特性。于私盘对赌里，平台或者料商是投资者的交易对手一方。强制平仓并且高比例扣掉定金，是料商作为“庄家”保障自身获利、把控风险的做法，这跟赌场庄家的盈利方式极为类似。
她表明，这些规定属于司法认定里的关键证据当中的一个，会极大程度增加被认定成非法期货，或者被认定为开设赌场的可能性。
上游“料商”跑路几乎没有代价？
在进行一番调查期间，有不少商家朝着记者着重表明，他们所在的公司是拥有线下实体店铺的，并且还出示了营业执照。记者留意到，这些公司当中的绝大部分是源自深圳罗湖区的水贝黄金交易市场的，大多是在今年4月至6月成立的，经营时长还不足半年。
深圳市水贝黄金交易中心。 左雨晴 摄
看似持有营业执照能让投资者吃下那所谓的“定心丸”，可是呢，在那些多年从事黄金买卖业务的水贝商家心底里看，一旦这些店铺出现跑路的情况，几乎不用承担任何代价就能一走了之 。
现实中，“预定价交易”是水贝商家对冲风险的一个重要方式。
十几年前，我来到水贝做生意，那时这种预定价交易便已存在。水贝黄金利润普遍极低，要是金价波动剧烈，净利润甚至根本无法覆盖金价波动。为控制风险，我们卖出一定数量商品后，会去找料商定价格再提料，尽可能减少因时间变动致使价格波动更大的风险。
李蔚（化名），在水贝从事黄金生意，他告知记者情况，其选择了具备实力托底以及拥有身份背书的“料商”来开展交易，然而，他还是遭遇失败，栽了跟头 。
今年7月，他于一家名为“铂潮汇”的水贝“料商”着手预定黄金，9月上中旬间金价呈现持续上涨态势，铂潮汇以风险控制作为缘由，逐步削减客户能够下单的数量，然而那些存在未结算订单的客户，并未接收到任何有关因风险把控而需要结算订单的建议及通知，在10月国庆假期完毕之后，有客户发觉，铂潮汇已然无法实现黄金兑付或者提现 。
铂潮汇现场柜台已被清空。 受访者供图
最初之时，我们选择了报警，之后派出所方面作了要求，要求其老板到达现场参与协商，然而他却秉持着一种态度，坚持仅仅归还本金，而对于价差的那部分金额只肯支付两成到三成。李蔚对这样的一个结果没办法接受，因为自己已经向下游客户交付了黄金实物这件事，如此一来铂潮汇仅仅归还本金就将会致使出现巨额亏损状况。还存在一些人有着亏损情况，亏损的程度甚至高达百万元 。
李蔚先前挑选信赖这家店铺，还思索到了它的兑付本领。“公司大门入口所写的是金浪珠宝，它的铂金展示厅当中有着铂潮汇的招牌标识。”他对记者讲道，铂潮汇的实际控制人正是金浪珠宝的老板，铂潮汇出入库单的地址和金浪珠宝登记的地址是一样的，交谈协商也是由这个人出面来进行的。另外，虽说金浪珠宝主要从事铂金现货经营，业务并不涉及黄金对冲方面，但其柜台上重达百公斤的铂金现货，同样是在为铂潮汇提供一种支持。
然而，在浮现兑付难题之后，这些保证书已然失去效力。李蔚告知记者，鉴于铂潮汇宣称并未“跑路”，仅仅是兑付陷入困境，所以报案之后警方依旧处于协调阶段，长时间未曾立案。“他们就是持续拖延着，‘暴雷’却无需承担任何后果。”。
针对此情况，记者拨打了金浪珠宝实际控制人谢建新的电话，对方表示“没有此事”，随后便挂断了电话 。
国家企业信用信息公示系统有所显示，当下，铂潮汇已然发布了解散公示，同时，金浪珠宝也发布了解散公示，并且，二者都正在开展债权人公告 。
有的水贝商家跟记者讲，做类似水贝那种生意的商家数量众多，如今跑路的商家数量实在多得没法衡量清楚，大家已然丧失对上料于上游的料商的信任，以前大家彼此信任关系存在时，交易相对随意；而现在大家都变得极为谨慎，严格遵循一手交钱之后，才会进行一手接着交料的交易形式。
普通人如何避免陷入“黄金赌局”？
11月24日，深圳市防范与打击非法金融活动专责小组办公室发布了《关于警惕黄金经营领域非法金融活动的风险提示》，该提示表明，各类黄金珠宝经销商、各类门店均并非金融机构，并且这些经销商、门店并未经国家金融管理部门依法许可，它们不具备从事黄金资产管理业务的资质，不具备从事期货及衍生品交易的资质，而且更不具备从事金融业务的资质，也不具备公开吸收公众存款的资质。要告知广大群众，需提高警觉性，选择合法合规的投资途径，自行抵制诸如“保本保收益”，以及“黄金租赁可享高额利息”，还有“内部消息、稳赚不赔”，甚而“低门槛、低投入、高回报”这类话术，以防踏入黄金投资范畴内非法金融活动所设的陷阱。
网页截图。
高广童建议，消费者可从以下四个方面辨别：
一看可资质，比如说，借助官网查找交易对手平台有没有资质，上海黄金交易所或者上海期货交易所的会员资格，能在它们官网的会员名录那儿查询，普通的黄金销售公司没有权利开展保证金交易。
二可瞧杠杆跟门槛，正规的实物黄金投资一般来讲是全额交易，要是出现那种“支付少量保证金就能锁定大量黄金”的情况，还提供高倍杠杆，并且交易系统并非银行或者正规交易所的系统，其风险实在是极高 。
三可查看资金的流向，查看资金是不是转向私人账户，或者转向并非受到监管的第三方支付通道，而不是转向正规的银行存管账户。
其四能够去查看交割的难度，私盘往往会设定高额的“延期费”，就如同某料商网站所提供的《贵金属预定销售回购协议书》当中约定的那样，是“20 - 50元/公斤/天”，或者设置复杂的提货阻碍，借此诱导交易者不去提取黄金，仅仅开展盘面的博弈、。
到了采访的最后阶段，李蔚向记者讲道，如今有不少人依旧在进行追讨的行为，然而终究还是没办法把钱拿回来。某些跑路的商家，居然已经开设了新的公司，接着又开展起骗人的行径，我们期望不要再有其他人遭受欺骗，同时也期望这个行业能够朝着更加规范的方向去发展。(完)。
