财联社在9月19日消息, 记者是高艳云。在9月18日当天, 浙江省的证监局和湖南省的证监局接连发布了很多张处罚通知单。这些罚单主要针对券商分支机构内部管控措施失效的问题。这些罚单也直指从业人员在日常执业过程中出现的不规范行为。这本来是行业内经常会出现的两种常见现象。
其中, 浙江证监局在当日发布了4张罚单, 这些罚单显示的具体情况如下。华源证券温州锦绣路证券营业部被施加了责令增加内部合规检查次数的处罚措施。
该营业部的负责人刘景峰被实施了责令改正措施。银河证券台州银座北街证券营业部以及该营业部的负责人伍涛, 均被采取了责令改正措施。另外, 银河证券浙江分公司也被出具了警示函。
湖南证监局那边公布的处罚单子里面写的内容呢, 跟那些搞证券这一行的人帮别人管钱, 还有那个把所有的买卖权力都交给别人全权负责这种事儿是有关系的。
在这个处罚单上面能够看清楚的就是说, 叫做中泰证券的这个叫杨文明的从业人员被发了一个警告的通知, 并且还得被罚五十万元人民币的那样的罚款, 这个事情嘛其实是因为这个杨文明他在背地里头私自接了客户的委托去进行那买卖证券的一个操作所引起来的。
营业部员工销售私募存在误导性陈述
经过调查发现, 华源证券温州锦绣路证券营业部存在以下一些问题, 首先是投资者适当性管理方面工作没做到位, 其次是对于员工提供的证券投资顾问服务没有进行有效的合规管理, 另外还有部分员工在销售私募基金产品时说了具有误导性的话。
上述这种状况表明, 这家营业部在内部控制方面做得不够扎实, 合规管理水平也存在欠缺, 对从业人员的日常行为管理没有取得应有的实效, 因而没能把风险真正有效地防备住和控制住。
浙江证监局对该营业部采取了责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告的监督管理措施, 同时, 该营业部应在收到监督管理措施后3个月内完成整改。在2026年10月至2027年9月这一段期间之内, 大家每过3个月就要去开展一次内部合规检查的事情。然后根据检查出来的具体情况来不断地改进和充实那些合规管理制度。
同时还要把内部控制措施给完善起来。要把人员管理的力度加强上去。目的是防范风险并且控制住风险。等到每一次检查结束以后, 必须在5天工作日之内的这么短的时间里, 向有关部门报送合规检查报告。
刘景峰是营业部的负责人, 所以对于上述那些问题, 他是负有责任的。浙江证监局决定对刘景峰采取责令改正这样的措施, 并且要把他记录到证券期货市场的诚信档案里面去。关于这个问题, 刘景峰应当认认真真地去学习相关的法律法规, 从而把自身的合规管理意识和能力进行全方位的全面提升。
一营业部、负责人、分公司遭“三罚”
银河证券台州银座北街证券营业部出现一些问题, 第一个问题是在推广证券投资顾问业务的时候, 没有把应该留下的记录补齐, 导致留痕记录缺失, 第二个问题是营业部的部分员工在合规展业的时候意识比较淡薄, 他们不配合接受现场检查工作。
上面的这些情况反映出来该营业部在合规管理方面做得不到位, 伍涛是营业部的负责人, 他需要对这些问题承担相应的责任。
浙江证监局对银河证券台州银座北街证券营业部, 还有伍涛, 采取了责令改正的行政监管措施, 并且要把这个情况记入证券期货市场诚信档案。
另外, 监管部门还要求那个营业部必须深刻吸取之前的教训, 把合规管理和风险管控的力度给强化起来, 加强对人员的日常管理, 切实去提升内部控制的整体水平。同时, 伍涛本人也需要认真学习相关的法律法规, 以此来提高自身的合规意识以及合规管理能力。
在对基层网点以及直接责任人进行了处罚这件事上, 人们需要关注到的是一个值得注意的细节, 那就是浙江证监局在做出上述处理动作的时候, 并没有把目光停留在对基层网点的处罚这一层面上不去延伸, 而是采取了向上穿透的检查与处理方式, 将视线和处理的触角一直延伸到了银河证券浙江分公司这个层级上去, 从而使得整个处理范围扩大到了更高一级的管理层级。
因为对所属的分支机构合规管理做得不到位, 同时大家合规意识也不足, 所以银河证券浙江分公司被采取了出具警示函的措施, 并且这个记录会被放入证券期货市场诚信档案当中。
浙江证监局提出明确要求, 浙江分公司必须从这件事中吸取深刻的教训, 拿出具体且有效的措施来落实整改工作, 而且还要对相关责任人员进行追责和问责。同时, 他们要求那个叫改的分支机构把机构管理的水平真正加强起来, 提高员工的合规意识, 确保在开展业务的时候符合规矩。
现在, 这几年好多那种叫穿透式问责的特别典型的例子都表明, 管事的规矩正在改变, 不再是只揪着一个支行的事儿不放, 而是把区域管理总部的牌子挂得高高的，让他们把统揽全局、控制大局的那个责任给踏踏实实地扛起来。
券商员工代客理财巨亏9206万元
在涉及到案件的那个时期里面, 杨文明是中泰证券的一个员工, 他在2017年的10月10号到2017年的11月30号之间, 以及在2020年的4月24号到2021年的1月14号之间, 还有在2022年的11月3号到2024年的1月4号这几个时间段里, 他都接受了谭某的委托, 他是通过下达交易指令这种方式的, 来操作张某普通账户的这个情况的, 他累计进行的交易的金额是达到了1.91亿元的, 而在账面亏损方面则是产生了182.92万元的这样一个数额的。
在二零一七年十一月十日至二零二四年三月六日这一段时间以内, 杨文明是接受了谭某的委托之后, 然后才通过下达交易指令这种方式的, 去操作那个张某的信用证券账户的, 其累计进行的交易量达到了二十三点三八亿元之巨, 然而实际产生的亏损却是九千零二十三点三一万元, 另外前面所说的这两个账户在一起进行的累计交易量则是二十五点三亿元, 合计出现的账面亏损为九千二百零六点二二万元, 而杨文明在接受他人委托期间这个行为过程之中并未产生任何违法所得。
这个案子拖了整整七年之久, 还牵扯到了信用账户里的杠杆交易。在那段时间里, 账户的控制权换过好几回。这说明券商在好几个核心的风险控制环节有着非常深层的漏洞。
具体来说, 比如对于交易终端信息的异常情况监测不到位, 像是IP地址或者MAC地址的变化就没有留意到；再比如说, 对从业人员的日常管理不够细致, 没有做到网格化的管理；还有对客户账户权限的动态复核也不够及时和严格。
另外, 有一点需要大家特别注意, 就是这一次受到处罚的人叫杨文明。这个名字, 正好和中泰证券湖南分公司原来的负责人名字是一样的。
在2024年2月3日这一天, 湖南证监局公开了处罚单。中泰证券公司旗下的湖南分公司, 还有当时的负责人杨文明本人, 都被实施了出具警示函这种做法。事情原因是这样的, 这个分公司和原来的负责人杨文明, 在开展日常业务活动的时候, 干了不少违规的事。 他们提供了那些跟私募基金托管业务存在利益冲突的投资建议。他们还直接把不是由中泰公司发行、也不是由它卖的其他私募基金产品推荐给客户。他们通过给别的机构介绍客户, 或者让亲戚朋友帮忙介绍客户, 从中直接拿提成赚收入。 他们还把公司内部托管产品的还没公开的重要信息, 透露给了别人用。他们在微信群的管理上, 完全缺乏应有的规范管理。他们用来工作的手机的备案资料, 也不完整, 缺东西。另外, 公司里的固定资产管理得乱七八糟, 没有按照规矩办。
现在还没有任何证据能证明这两个人是同一个人, 不过他们的姓名是一样的, 而且都在中泰证券这个体系里头, 这就还是引起了市场方面的关注, 大家都在关心人员任职是不是合规, 也想知道历史问题是不是还有延续性, 所以具体的事实情况还需要进一步去核实。
近期的券商罚单呈现出高频次、强穿透、重个人的特征, 这意味着监管的重心正从个案纠偏转向系统性治理。一方面, 受到的处罚的人会从一线员工开始, 一直往上追溯到营业部负责人、区域分公司, 甚至总部管理层, 这种做法体现出一种执法逻辑, 就是说一个案子要查好几个方面, 责任是连带的。
另一方面, 违规的情况主要集中在老问题上, 比如适当性管理变得没有实质内容, 代客理财的事情总是禁不了, 合规留存的痕迹做得跟摆设一样没啥用。这种情况反映出部分证券营业部的合规建设工作还只停留在纸面上的制度规定那一层, 还没有真正把合规要求融入到具体的业务流程里, 也没有进入绩效考核体系中去。
