从2026年9月份到现在那个时候起, 有关咱们国家的跨境金融这一块的事情, 接连不断地出现了好几个新的局面情况。
券商中国记者经过梳理研究发现, 从离岸人民币外汇交易平台开始引入境外券商类机构, 到数字人民币跨境支付网络把范围扩展到欧洲市场, 再到跨国公司本外币跨境资金集中运营的新政正式落地, 这些一系列的具有创新意味的实践都在持续推进我国外汇市场高水平双向开放这一事情, 从而为实体经济和外贸企业提供更加高效、便捷的跨境金融服务这一结果。
离岸人民币外汇业务参与主体扩容
券商中文记者最近得到了消息, 为了要促进我国的这个外汇市场实现高水平的双向开放, 推动在岸和离岸这两个市场协同发展, 外汇交易中心正在稳步扩展那些离岸人民币外汇业务的参与主体。
到了2026年9月21日, 有好多家境外券商类的机构, 头一批加入了这个离岸人民币外汇交易平台了。
这些机构里边, 就有华泰金融控股（香港）有限公司, 还有中信证券国际资本管理有限公司, 建投（海外）投资有限公司也在里头, 国泰君安证券投资（香港）有限公司也参加了, 中金金融产品有限公司也是其中之一, 他们都加入了外汇交易中心。
根据《券商中国》的记者所了解到的情况, 到目前为止, 前面提到的那5家机构都已经落实了好几单离岸人民币的外汇交易业务, 这些业务所涵盖的产品种类包括了外汇即期和掉期等多种类型。
实际上, 自从在6月17日这天, 人民银行批准了6家试点银行的总行去参与外汇交易中心的离岸人民币外汇业务活动以后, 那么市场上的参与主体就一直在持续扩展。与此同时, 产品结构也越来越和国际接轨, 平台流动性和价格竞争力日益完善到了一种程度, 交易规模则是稳步增长了起来的。
有市场相关从业人员对着券商中国的记着说, 最近那些境外属于券商类别的机构加入进来, 这能够帮忙把离岸人民币外汇市场的参与主体结构给变得丰富一些, 同时还能提升这个市场的深浅和宽阔程度, 并且进一步地去推动在岸这边还有离岸那边这两个市场之间形成一种良好的互相交往。
在下一步的计划里, 外汇交易中心这边是这么说的, 他们还要一直盯着那档子事儿, 就是得把离岸人民币那个外汇业务给推了一把, 让它质量更高一点, 规模更大一点, 同时还得想办法去优化一下, 搞点新花样出来, 不断提升自己那套金融基础设施的服务能力, 好帮衬着上海国际金融中心这块招牌变得更响亮。
数字人民币跨境支付网络拓展
在数字支付这个跨境交易的领域里面, 那些家数属于国家所有的大型银行机构们, 在最近的时间里头, 也把一些新的进展成果公开向社会大众进行了宣布。
9月21日这天, 建设银行利用数币达（CBETS）这个数字人民币跨境结算综合服务平台, 为中瑞的企业办理了一笔在贸易项下的跨境汇款业务。据说, 这笔业务是由建设银行的苏黎世分行具体办理的。该笔业务的完成, 使得其成为了在数币达平台启动品牌化运作之后,在欧洲大陆所落地的第一笔业务。
在此之前, 数币达平台这项业务的工作范围已经涵盖了许多国家和地区, 现在这次中瑞汇款这个任务完成了, 这个数字事情说明了一件事, 这件事就是数字人民币去搞跨境支付那个服务的网上线路, 正式从亚洲这个地方扩展到了欧洲那个地方。
当下, 做外贸的企业在进口这一块的生意里, 到处都碰到了麻烦, 就是要想办法搞到钱来融资是一回事, 要把收进来的和付出去的账目结算清楚又是一回事, 这叫双重压力。拆开来看呢, 原因有好几层。
先看前面那部分, 企业买原材料得先掏出真金白银的大额资金垫进去, 这笔钱压在那儿的时间特别长, 想要转得快一点、周转顺畅一点根本太难了, 压力大到让人喘不过气。
再看后面那部分, 跨境支付这事儿复杂得很, 经过的环节多得离谱, 速度慢得像蜗牛爬, 费用高得吓人, 这些加起来, 又结结实实地给企业的资金背上了更沉重的负担, 让日子变得更艰难了。
而数币达的最新实践证明, 现在, 依托该平台的助力, 可以真正实现跨境汇款时的支付即结算, 让到账的时间从几天大幅压缩到几秒钟的级别, 并且整个流程能够实现全面的可追溯, 进而有效地提升了中瑞之间的贸易结算效率。
说来也巧, 在最近这段时间里, 中国人民银行北海市分行这边使劲推动了农业银行北海分行去干活, 让他们依托“数币达”跨境结算综合服务平台, 再加上北部湾贸易数智化综合服务平台, 最终在里头搞成了全区里头第一笔所谓的“数币达+跨境贸易融资”这种业务, 给辖下的一家重点外贸企业办了1000万元进口押汇融资这个事, 然后又通过“数币达”把支付结算做得高效起来了。
在9月18日举行的是中国—东盟金融合作与发展论坛。在这个论坛上, 中国人民银行设立的数字人民币国际运营中心, 正式发布了数币达·励付这一项叫做CBETS LIFT的服务内容。这个服务是作为一个专业服务品牌而出现的, 它属于数币达平台这个整体范畴内的一个分支。
该品牌建设的主要目的, 是把应用领域聚焦在贸易这个方面上面。其主要业务方向集中在两个方面, 第一是跨境贸易的结算业务, 第二是投融资业务。通过运用数字化的这种方式手段, 旨在解决传统意义上的跨境贸易金融活动当中存在的种种阻塞点与困难。
在这件事情当中, 这个叫做LIFT的词儿, 它的英文全名被写成是Looped International Financing for Trade, 这玩意儿一共包含了四个特别重要的点, 第一个点是循环, 第二个点是国际, 第三个点是融资, 第四个点是贸易结算。
现在, 交通银行已经和上海的数字贸易金融服务公司, 还有广西的数据集团, 他们联手一起做事。用的技术主要是区块链, 还有智能合约这些比较先进的东西。然后是通过一个叫CBETS LIFT的东西, 把钱借给上海升水实业。
钱是用数字人民币借出去的。同时, 还会加载上智能合约来管着这笔钱。这些资金最终会跨境支付, 直接给到外面的对手方的机构里面去。具体支付的地方, 是对手方机构在境内的账户对应的NRA钱包里面。
如果我们回过头去看看, 到了2026年的时候, 数字人民币已经正式迈入了2.0版本。这个结果是基于中国人民银行所出台的《关于进一步加强数字人民币管理服务体系和相关金融基础设施建设的行动方案》而来的。
根据该方案的内容, 新一代数字人民币的计量框架、管理体系、运行机制以及生态体系等四个方面的内容, 都是从2026年1月1日这个日期开始正式启动实施的。
就在这个时候, 那个数字人民币的国际运营中心, 它干了这么一件事儿, 就是把原来手底下那些个跨境的数字支付平台, 还有那个区块链的服务平台, 再加上数字资产的那些平台, 它们都被整合到了一块儿去, 然后升级就成了一个叫做“数币达”的跨境结算综合服务平台, 于是, 数字人民币在跨境方面的这些基础设施, 就这么着开启了品牌化的运作模式, 目的就是为了能够给跨境的支付、结算还有一段段的融资啊这些事情, 提供出来一个统一的支撑和支持。
跨境资金便利化持续推进
在9月14日这一天, 由中国人民银行连同国家外汇管理局一起发布的《关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务有关事宜的通知》（下面简称“新政”）, 算是正式开始实施了起来。那么意思就是, 原本只在部分试点地区可以做的跨国公司本外币跨境资金集中运营业务, 现在变成了在全国范围内都可以开展的业务了。
券商中国记者经过一番梳理, 发现了一个情况, 那就是自相关的那些个政策实施以来, 像天津、浙江、福建、山东、重庆这些地方, 他们那里首批的那些个案例已经陆陆续续地落地了, 同时可以看到跨境的资金加速汇进来, 这让企业在全球布局的时候有了充足的水源来滋养, 另外还包括河北、山东、四川这样的一些地方, 也都已经启动了或者优化了其内部的本外币一体化资金池业务的试点工作。
根据中国人民银行上海总部提供的信息显示, 在跨国公司本外币跨境资金集中运营业务（这一业务又被简称为低版本资金池）的新政策正式实施之后, 上海的第八批共八家跨国大企业已经完成了有关业务的备案手续。
经过调查得知, 这第一批成功落地的八家大型跨国公司, 总共涉及到五十五家分布在境内的成员企业, 以及十家散布在境外的成员企业, 它们所归集得到外债额度总数超过了五百亿元人民币, 同时它们的境外放款额度总数也超过了八十亿元人民币。
需要特别注意的是, 多家外资银行包括汇丰中国、摩根大通、花旗中国在内同步宣布将会参与首批业务的落地工作。这些银行成为在新政全国推广以后出现的首批外资合作银行。
根据国家外汇管理局提供的数据, 在上半年这段时间里, 银行所代理进行的涉及涉外业务的收入与支付的总金额加起来一共达到了9.2万亿美元, 这样的数字同之前同一时期相比增长率为21%, 整个规模刷新了历史同期内的最高记录。
进一步来看的话, 在其中占据比例的人民币部分, 其在跨境范围内的收支活动中所占的比例数值为52.9%, 这个具体的比率比2025年一整年的整体情况要高出了1.3个百分点。
在最近举行的国务院新闻办公室新闻发布会上, 国家外汇管理局的副局长李斌公开发布了最新消息。他明确指出, 中国人民银行的方面以及国家外汇局的方面, 将会去推动一种特定的政策发生迭代和升级。这个特定的政策, 就是针对跨国公司所实行的本外币一体化资金池的管理政策。
摩根大通银行（中国）有限公司副行长, 也是环球企业支付部大中华区主管和大中华区产品总监的顾玮, 他最近说出了这番最新的话。新政的亮相, 这意味着中国在“跨国公司本外币跨境资金集中运营业务”的这个领域, 进入了全国有统一规范的新时期。
这项新的政策, 回应了跨国企业在想要有效安排境内和境外的本外币资金时的那种迫切希望。它通过允许企业去搞外债的集中管理, 去搞境外放款的集中管理, 还有集团在自家内部公司之间调拨资金这样的方式, 来帮助这些企业把在境内和境外的成员公司的闲置钱财好好利用起来, 最后达到降低公司为了融资所产生费用的目的。
