11月25日，财联社记者王晨传来一则消息，时隔差不多三年时间，综合账户试点券商进行扩充，监管方面把东方证券、那东吴证券、国联民生以及平安证券、西部证券，包括东北证券、和东方财富、一同还有华鑫证券等8家，这些综合实力具有相当突显的表现，再者合规风控机制有着完善的情况，而且财富管理推进速度较快的证券公司，一起列入到账户管理功能经改良后的试点阵营里头 。
到这个时候，在国内开展此项试点的券商数量，从起初的1十二个家增加到了二20个家，这表明以综合账户作为核心的账户服务升级，已经朝着从试点转向常规的方向去推进了，进而进一步地激活了行业财富管理转型的活力。
自2021年底启动综合账户试点以来，经历了多轮扩容，以及功能的迭代，首批10家头部券商率先达成了多账户关联管理，到2022年11月，广发证券、兴业证券加入后，试点范围稳步地扩大。从先行券商的试点情况去看，试点坚守这样的原则 ：坚定守护客户资金安全根基、优化事中管控办法、提高客户服务效率，在统一客户身份识别、同名账户资金直接划转、分类账户管理这三大维度取得了突破。
今年2月，证监会于相关文件中，强调以推进式作法，稳步推进证券公司账户管理功能优化试点转常规。行业人士预测此批8家券商或为最后的试点, 。
业内也有人士进行分析，此次获批的券商都是财富管理业务推进较为优异的机构。对于券商而言，试点会加快行业财富管理的转型进程，有三方面核心价值值得期待，其一，是重新构建账户底层逻辑，巩固财富管理转型的基础；其二，是攻克财富管理转型的关键难点，增强核心服务能力；其三，是连接创新业务场景，拓宽转型发展的空间。
8家券商获批，试点阵营扩至20家
截至此时，在国内开展该项试点的券商数量，从先前的12家增加到了20家。此次的扩容，不仅仅是资本市场账户体系改革的重要推动进展，更意味着综合账户试点转变为常规状态的落地实现，进一步激发了行业财富管理转型的活力，为投资者带来了更为高效的账户服务体验。
自2021年底启动账户管理功能优化试点以来，众多轮次的扩容以及功能上的不断迭代已经经历，2021年底的时候，首批试点得以落地啦，中信证券、国泰君安证券、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券这10家具备比较强综合实力的券商成为首批试点机构，率先实现了普通账户、信用账户、期权账户等的关联管理呀。
在2022年11月的时候，试点首次出现扩容情况，致使广发证券以及兴业证券获得批准从而加入到试点之中，试点券商的数量由此增加到了12家。鉴于此，这两家券商迅速地开展推进业务落地的相关工作，就好比广发证券在当月上线了同名账户资金划转服务，并且在首周开通账户数量达到了800余户；兴业证券同样于同年12月正式朝着客户开展展业工作了。
到了2025年11月的时候，试点又一次进行了扩容，有8家券商被批准加入到试点当中，试点券商的数量于是增加到了20家。
按照中证协相关通知所显示的情况，账户管理功能优化试点会依照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”这样的思路，从建立综合客户账户这一方面，支持同名划转这一方面，分类账户管理这一方面，来对现有的账户管理模式予以优化 。
这同样表明账户管理于三大维度达成突破，其一为构建综合客户账户，以此达成同一客户多业务账户的统一身份识别；其二是准许同名账户资金直接通过划转，进而打破传统账户之间的资金壁垒；其三是允许进行分类账户管理，用以支持客户依据自身需求，于综合账户体系之下设置分类来管理资金子账户。
试点券商账户管理多维度升级
已有20家券商成为试点，当前。先行试点的12家券商围绕综合账户构建，在账户体系搭建方面推出针对性服务举措，在资金划转方面推出针对性服务举措，在资产展示方面推出针对性服务举措，在签约流程方面推出针对性服务举措，同时配套风控机制保障资金安全，部分券商还布局财富子账户等创新功能 。
国泰君安（如今为国泰海通），其一，打造出“君弘一户通”，达成“资金户户通”，从而满足客户针对多业务资金进行统筹管理与灵活调度的需求；其二，持续对客户权限开通效率以及展业流程予以优化，与此同时，推进分类管理资金子账户模式的升级，完善综合账户体系用以适配财富管理需求。
构建基于客户统一身份识别的“一户通”综合账户，该账户支持普通账户与信用账户、期权账户等之间的资金划转，还支持资产全景查询。针对大额资金客户，允许他们依据时点资产状况自主去申请调增内转额度。升级分类管理资金子账户的能力，使其适配公募基金投顾等业务场景，以此满足财富管理型用户的资产配置诉求。同时搭建全方位监控体系，用以保障资金转账以及交收安全。
招商证券，上线了“招商一户通”综合账户功能，此功能支持临柜签约以及在线签约，并且开通了手机号码一键登录功能。那个账户能够实现同名账户资金的划转，还能进行资金资产的全景展示啦。后续呢，还计划去推进财富子账户功能，还要把服务嵌入到个人养老金开户等场景当中哟。
安信证券（现已为为现国投证券），推出了综合账户“三个一”服务，这个服务包括一键登录签约账户，还有以一步式资金划转，以及一览资产全景，它能够关联管理普通、信用、期权等账户；在未来，一方面会加快综合账户服务机构化布局，以此为机构产品客户群提供更丰富账户功能去采用以上方式，另一方面并且会把签约服务嵌入融资融券、期权等业务场景之中利用该途径 。
中信建投，开展“一账通综合账户管理体系”的搭建工作，达成对客户统一身份的识别，达成普通股票账户、融资融券账户以及股票期权账户之间资金互转途径的打通；推行“财富子账户”服务，为客户提供创建多个子账户的支持，子账户有着理财互转、基金买卖、盈亏展示等功能。
申万宏源，会给个人、机构、产品这三类客户，提供线上自主以及线下柜台等多种不一样的签约方法；客户能够在交易的时间段，也就是8:30至16:00的时候，发起签约账户之间的资金相互划转，与此同时，还配套构建日终资金对账的机制，借助跨系统资金核对来保障资金跨圈的平衡。
广发证券，上线了同名账户资金划转服务，其中转入方资金能够立即可用可取，还建立了多重资金盯市机制，准实时开展跨体系同名划转资金调拨，以此保障交收和流动性管理，与此同时加强反洗钱监控与实名制管理。
中信证券，能够支持客户，通过一键的方式，去查询其名下多个账户的资产，达成同名账户资金的划转以及财富的归集，并且还允许客户，进行设置分类管理资金子账户的操作；对于个人客户而言，可以登录手机信E投软件，在经过“双码校验”之后，自助开通相关服务，其操作具备便捷高效的特点。
兴业证券推出面向客户的综合账户服务，之后打算持续拓宽账户分类分级服务的范畴，合适的时候推出财富子账户，探寻嵌入个人养老金账户以及“账户体检”等功能，借由增加服务接触点来满足客户多样的财富管理需要。
中金财富，后续有着进一步去对账户功能以及客户端交互体验予以优化的计划，会加大服务宣传的力度，与此同时，还会思索把综合账户开通提示嵌入进更多的业务场景之中，以此让客户能够更加便捷地去享受到账户服务。
综合账户试点将推进券商财富管理转型
优化试点账户管理功能，是以综合账户作为核心存在的，其价值是基于投资者、券商这两个不同维度所体现出来的。
对投资者而言，全新的综合账户体系，提升了账户使用体验，适配了多元理财需求。试点打破了不同账户之间资金封闭管理的状况，支持同名账户之间资金直通划转，彻底改变了过去跨账户调拨资金操作麻烦、耗费时间的问题，资金使用效率大幅提升。
正值此时，资产管理变得愈发明晰且便捷，那种综合账户达成了同属一个客户名下的资金账户以及证券账户的关联管控，并且亦支持去设置分类资金子账户，其中投资者能够依据投资目标还有风险等级对于资产展开分类管理之操作，如此一来方便去规划资产结构的相关安排，进而契合场景化理财的需求状况。
对券商而言，记者通过多方途径了解得知，特别是在财富管理转型加速这样的背景状况下，账户管理功能优化试点所具备的价值愈发显得突出。
重构账户底层逻辑，夯实财富管理转型根基，账户体系是券商财富管理的“基础设施”，试点通过建立综合账户打破传统“孤岛式”账户格局，为转型提供支撑。
综合账户达成同一客户名下资金账户、证券账户、信用账户、期权账户的统一关联管理，凭借唯一客户ID打造全域信息视图。这解决了长期以来客户信息分散、资产状况碎片化的问题，为“以客户为中心”的服务模式提供数据基础。账户整合连通券商内部经纪、资管、投顾等业务条线，利于业务协同，像华泰证券借助综合账户体系适配公募基金投顾场景。
二是破解财富管理转型关键痛点，提升核心服务能力。试点针对券商财富管理转型里的三大核心痛点给出了解法，其一，是把服务同质化难题给破解掉，综合账户对分类资金子账户设置予以支持，券商能够依照客户风险偏好、投资目标去定制差异化策略，举例来说，借助子账户去适配不同风险等级的资产组合，达成“千人千面”的财富管理服务，促使从传统交易通道朝着专业顾问服务转型；其二，是让转型运营成本降低，统一账户体系达成客户信息的集中管理，防止不同业务系统重复建设，给券商省下大量技术与人力投入；其三，是使客户黏性增强，便捷的资金划转、全景资产视图等功能让客户体验得到了提升。
其一，是衔接那创新业务之场景，其二，是拓展转型发展之空间。其三使试点账户体系跟财富管理创新业务达成深度协同，其四为进而打开行业发展的全新空间 。
记者被告知业内人士称，于基金投顾领域，综合账户为“账户制”全委托投资筑牢基础，破除了先前买方投顾发展里账户功能欠缺的阻碍。在场景化服务方面，账户功能能够嵌入个人养老金、跨境理财、融资融券等多元场景，用以满足客户全生命周期理财需求；在客户覆盖方面，借助量化科技手段与分类账户相结合，券商能够向“长尾客户”输出标准化投资策略，提升中小客户覆盖效率及能力，拓展服务边界 。
也有券商的合规方面人士，向记者表示，在短期内，综合账户试点因资金流转所拥有的特性，致使反洗钱难度有所加重，传统的监测模式，难以适应新型的交易场景，然而从长期来看，随着监管规定的完善，以及券商数字化风控的升级，反倒能够构建更加高效的反洗钱监测体系。
